Leopold Aschenbrenner라는 AI 연구원이 투자 경험 하나 없이 헤지펀드 만들어서 반년 만에 47% 수익을 냈대요. 진짜 가능한 일일까요? 놀랍게도 2025년 상반기 실제로 일어난 일이에요. 그가 운용하는 자산만 15억 달러, 우리 돈으로 2조 원이 넘는다고 해요.
투자 경험 없는 AI 연구원이 어떻게 이런 수익을 냈을까요?
답은 간단해요. 인간의 직관이나 경험 대신 AI 알고리즘이 모든 투자 결정을 내렸거든요.
사실 이게 처음은 아니에요. 최근 AI 헤지펀드들의 평균 수익률이 48%에 달한다는 통계도 있어요. 일반 헤지펀드 평균이 12% 정도인 걸 생각하면 엄청난 차이죠.
Leopold는 워렌 버핏, 벤 그레이엄, 캐시 우드 같은 유명 투자자들의 스타일을 모방한 AI 에이전트를 여러 개 만들어서 동시에 돌렸대요. 뉴스, 소셜 미디어, 경제 지표까지 실시간으로 분석하면서 사람이 놓치기 쉬운 패턴을 찾아낸 거예요.
특히 반도체와 AI 인프라 기업에 집중 투자했는데, 그냥 사는 게 아니라 시장 위험 관리를 위해 공매도 전략도 같이 썼어요. 말 그대로 AI가 알아서 리스크 관리까지 해준 거죠.
전통적인 헤지펀드들은 지금 어떤 심정일까요?
월스트리트가 발칵 뒤집혔어요. 수십 년 경력의 펀드 매니저들이 AI한테 밀리고 있으니까요.
이미 대형 자산운용사들도 AI 중심으로 조직을 개편하고 있어요. 인간 펀드 매니저의 역할이 점점 줄어들고 있다는 게 현실이에요. 어떤 회사는 아예 AI 부서를 따로 만들어서 기존 운용팀과 경쟁시키고 있대요.
더 무서운 건 뭔지 아세요? AI는 24시간 일하면서도 감정적 판단 실수를 안 해요. 시장이 폭락해도 패닉셀링 안 하고, 폭등해도 FOMO(Fear Of Missing Out)에 휩쓸리지 않아요.
실제로 AI 헤지펀드들이 시장 변동성이 클 때 오히려 더 좋은 성과를 내는 이유가 여기 있어요.
그럼 나도 AI 헤지펀드에 투자하면 되는 걸까요?
여기서 잠깐, 장밋빛 전망만 있는 건 아니에요.
AI 모델이 오류를 일으키면 어떻게 될까요? 2010년 플래시 크래시처럼 알고리즘 오작동으로 시장이 순식간에 무너질 수도 있어요. 레버리지를 많이 쓰는 헤지펀드 특성상 손실이 나면 그 규모도 어마어마해질 수 있고요.
또 AI가 아무리 똑똑해도 예측 못 하는 변수들이 있어요. 정치적 이벤트나 자연재해, 갑작스러운 규제 변화 같은 건 데이터만으로 예측하기 어려워요.
투자금 회수 조건도 확인해야 해요. 헤지펀드는 보통 투자금을 쉽게 뺄 수 없는 구조거든요. 최소 1년은 묶여있다고 봐야 해요.
무엇보다 AI 헤지펀드가 어떤 원리로 작동하는지 일반 투자자가 이해하기 어렵다는 게 문제예요. 블랙박스나 다름없어서 뭔가 잘못되고 있어도 알아차리기 힘들어요.
AI가 금융의 미래를 완전히 바꿔놓을까요?
Leopold Aschenbrenner의 성공은 시작에 불과해요. 앞으로 더 많은 AI 연구원들이 금융계로 뛰어들 거예요.
이미 몇몇 대학에서는 AI 금융 공학 과정을 신설하고 있대요. 컴퓨터 공학과 금융을 동시에 가르치는 거죠. 10년 후엔 AI 없는 투자가 오히려 이상하게 느껴질지도 몰라요.
개인 투자자들도 변화를 체감하고 있어요. 로보어드바이저가 대중화되면서 누구나 AI 기반 투자를 경험할 수 있게 됐잖아요. 물론 아직은 헤지펀드 수준의 성과를 내진 못하지만요.
결국 AI와 인간이 협업하는 형태가 가장 이상적일 거예요. AI가 데이터 분석과 패턴 인식을 담당하고, 인간은 큰 그림과 윤리적 판단을 맡는 거죠.
47% 수익률이 놀라운 건 맞지만, 이게 새로운 표준이 될 수도 있어요. 다만 높은 수익엔 항상 높은 리스크가 따른다는 건 AI 시대에도 변하지 않는 진리예요.
투자하기 전에 한 번 더 생각해보세요. AI가 만능은 아니니까요.